Szanowny Panie, na wstępie wyjaśniamy, że korzystanie z rachunku bankowego w UE nie jest prawem, lecz przywilejem, którego może Pan zostać pozbawiony, jeśli nie uzyskamy wszystkich niżej wymienionych informacji lub informacje te dostarczą nam wystarczających powodów do zamknięcia Pańskiego rachunku (jeśli go otworzymy). 

Co musimy o Panu wiedzieć:

• musimy ustalić wszystkie Pana imiona i nazwiska, miejsce i datę urodzenia, obywatelstwo lub obywatelstwa (a jeśli nie ma Pan obywatelstwa albo przebywa w Polsce jako uchodźca lub osoba objęta ochroną uzupełniającą – również tę informację), numer PESEL lub inny krajowy numer identyfikacyjny, adres zamieszkania (a gdy nie ma Pan stałego adresu w Unii – adres do korespondencji) oraz, jeżeli jest dostępny, numer identyfikacji podatkowej;
• sprawdzimy, czy jest Pan tą osobą, za którą się podaje – na podstawie dowodu osobistego, paszportu lub równoważnego dokumentu albo przez elektroniczną identyfikację (profil zaufany, e-dowód, inne środki o wysokim poziomie bezpieczeństwa). W razie potrzeby porównamy te dane z wiarygodnymi, niezależnymi źródłami;
• jeżeli ktoś działa w Pana imieniu, sprawdzimy, czy ma do tego prawo, i ustalimy jego tożsamość tak samo, jak Pana. Jeżeli to Pan działa na rzecz kogoś innego, ustalimy i zweryfikujemy tożsamość mocodawcy;
• na podstawie ustalonych przez nas kryteriów zapytamy o cel i ekonomiczne uzasadnienie posiadania rachunku lub przeprowadzenia transakcji, szacowaną wartość planowanych operacji na rachunku lub realizowanej transakcji, a także - skąd pochodzą posiadane przez Pana pieniądze, i na co mają być przeznaczone;
• ustalimy czym się Pan zajmuje. Jeśli prowadzi Pan działalność gospodarczą, jaki jest jej przedmiot, i czy jest faktycznie wykonywana; jeśli nie – gdzie jest Pan zatrudniony lub jaki wykonuje zawód;
• sprawdzimy, czy zajmuje Pan lub zajmował w przeszłości stanowisko publiczne albo czy jest Pan członkiem rodziny lub bliskim współpracownikiem takiej osoby;
• sprawdzimy, czy figuruje Pan na listach osób objętych sankcjami finansowymi (jeśli tak, to zablokujemy ["zamrozimy"] wszystkie środki znajdujące się na rachunku);
• na podstawie powyższych informacji ocenimy, jakie jest ryzyko prania przez Pana pieniędzy lub finansowania terroryzmu i przypiszemy Panu stosowny profil ryzyka (np. niskie, średnie, wysokie). Ani przepisy, ani nasze procedury nie przewidują, by kiedykolwiek uznać Pana za całkowicie niegroźnego pod tym względem (obowiązuje domniemanie, że może Pan prać lub finansować);
• przez cały czas prowadzenia rachunku będziemy obserwować ("monitorować") transakcje na Pańskim rachunku i sprawdzać, czy pasują do tego, co już o Panu wiemy, a w razie wątpliwości przyjrzymy się im jeszcze dokładniej i zażądamy wyjaśnień lub dokumentów (np. dlaczego stać Pana na wakacje na Seszelach, gdzie zauważyliśmy pewne płatności w klubie nocnym "Tequilla Boom" mocno niespójne kwotowo oraz profilowo z Pana zawodem);
• będziemy regularnie aktualizować informacje na Pana temat, a także zawsze wtedy, gdy zmieni się coś istotnego w Pana sytuacji, gdy dowiemy się o istotnym fakcie albo gdy przepisy każą nam się z Panem skontaktować. Dotyczy to także informacji publikowanych przez Pana w social mediach;
• zapiszemy, co zgromadziliśmy, co zrobiliśmy i dlaczego, łącznie z podjętymi decyzjami, dokumentami i uzasadnieniami;
• jeżeli nie będziemy w stanie wykonać którejś z powyższych czynności, nie otworzymy Panu rachunku, nie przeprowadzimy transakcji lub zamkniemy istniejący rachunek. Przy okazji ocenimy, czy powinniśmy zgłosić tę okoliczność do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (raczej tak).

Jeśli zostanie Pan przez nasz system lub wewnętrzne służby (to liczny i świetnie przeszkolony oraz zmotywowany zespół) zakwalifikowany do tzw. kategorii podwyższonego ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, będziemy sprawdzać Pana transakcje jeszcze częściej i dokładniej, w tym ustalimy skąd pochodzi cały zgromadzony przez Pana majątek (w tym ta dziwna kolekcja lalek), i zażądamy dokumentów, które to potwierdzą, a także będziemy aktualizować i dokumentować wszystkie posiadane informacje na Pana temat dużo częściej.

Będziemy systematycznie analizować realizowane przez Pana transakcje nie tylko pod kątem możliwości uczestnictwa w procederze prania pieniędzy czy finansowania terroryzmu, ale także pod kątem możliwości popełnienia jakiegokolwiek innego przestępstwa (niezależnie od kwoty transakcji). W przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia niezwłocznie powiadomimy Generalnego Inspektora Informacji Finansowej lub prokuratura.

Nie udzielimy Panu żadnych informacji na temat prowadzonych na Pana temat analiz czy dokonywanych ocen, ani na temat wysłanych do GIIF lub prokuratora zawiadomień.

Na koniec pragniemy podkreślić, że choć wszystko to wynika z Pana decyzji jako wyborcy, i dokłada nam kupę roboty (plus okazjonalnie płacone kary finansowe), nie chowamy do Pana urazy.